AB Kurulu, üye ülkelerle Avrupa Parlamentosu (AP) ortasında müzakere edilen, kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi için finansal sisteme katı kurallar getirecek yeni düzenleme paketinde uzlaşı sağlandığını açıkladı.
Buna nazaran, AB mali sisteminin yasal çerçevesi kara para aklama ve terörün finansmanına karşı korumak için güçlendirilecek.
AB genelinde mali kurallar uyumlu hale getirilecek. Hatalıların yasa dışı gelirleri aklamak yahut finansal sistem aracılığıyla terörist faaliyetleri finanse etmek için kullandıkları boşluklar giderilecek. Bu alanda üye ülkelerdeki mali kurumlar ortasında işbirliği artırılacak.
Suçluların kara para aklamasını zorlaştırmak için AB ülkelerinde büyük meblağlardaki nakit ödemeler yasaklanacak.
AB ülkelerinde 10 bin euroyu aşan nakit ödeme yapılamayacak. AB üyesi ülkeler, nakit ödemeler için 10 bin eurodan daha düşük hudutlar belirleyebilecek.
Bankalar, emlak acenteleri, varlık idaresi hizmetleri, kumarhaneler, tüccarlar, kuyumcular ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları üzere çeşitli yükümlü kuruluşların, sıklıkla 3 bin ile 10 bin euro ortasında nakit süreç yapan şahısların kimliğini tespit etmesi, doğrulaması ve raporlaması gerekecek.
Üye ülkeler isterlerse yükümlü kurumlar listesine futbol kulüplerini de ekleyebilecek.
Kara para aklamayı tedbire ve terörizmin finansmanı ile uğraş kuralları bütün kripto kesimini kapsayacak halde genişletilecek.
Bin eurodan fazla süreç yapana detaylı raporlama
Kripto süreç kurumlarının müşterileri hakkındaki bilgileri doğrulamaları ve kuşkulu süreçleri bildirmeleri gerekecek. Kripto hizmet sağlayanlar, 1000 eurodan daha fazla ölçüde süreç gerçekleştiren müşterilere ayrıntılı inceleme yapacak ve bunları raporlayacak.
Düzenleme, bu etaptan sonra AB Kurulu ile AP tarafından onaylanmasının akabinde AB Resmi Gazetesinde yayımlanarak yürürlüğe girecek.
Mevcut durumda, AB’nin nakit ödemeler konusunda bir sınırlaması bulunmuyor. Lakin pek çok üye ülke kendi sonlarını belirliyor.
Nakit ödemeler, Fransa’da 1000 euro, İtalya, Belçika ve Portekiz’de 3 bin euro, Polonya’da 15 bin euroya kadar yapılabiliyor.
Bu hudutların üzerindeki ödemelerde bankacılık sisteminin kullanılması gerekiyor.
Mevcut durumda Almanya’da nakit ödemek için bir hudut bulunmuyor lakin 10 bin euro üzeri ödemelerde kimlik göstermek gerekiyor.
