Amerikan finans devi Morgan Stanley, kripto paralara bakış açısını bir adım ileri taşıyarak, danışmanlarının her türlü hesabı olan müşterilerine bu varlık sınıfını sunmaya hazırlanıyor. Yani, ister emeklilik hesabınız olsun ister bireysel yatırım hesabınız, artık Morgan Stanley danışmanınızla kripto yatırımını konuşmanız mümkün olacak.
BİREYSEL DURUMA GÖRE DEĞİŞEN KRİPTO ALLOKASYONU
Peki, portföyünüzde kriptoya ne kadar yer ayırmalısınız? Bu konuda uzmanlar farklı yaklaşımlar sergiliyor. Sert bir “herkese uygun yüzde” önermek yerine, bazı danışmanlar önceliği müşterinin yatırıma bakışı ve risk iştahına veriyor. Bone Fide Wealth’ten sertifikalı finansal planlayıcı Clifford Cornell, “Kripto, müşterilerimizin gerçekten ilgilendiği bir konu. Ancak çoğu zaman buna ayrı bir büyüme/deneme portföyüyle yaklaşmalarını öneriyoruz. Bu nedenle oranlardan çok fırsat portföyüne odaklanıyoruz,” diyor.
Cornell’e göre, kripto dahil alternatif varlıklar için standart bir portföy oranı tavsiye edilmekten ziyade, kişiye özel, hedef odaklı bir yaklaşım benimsenmesi önemli.
ALTERNATİF VARLIKLARDA YÜZDELİK TAVSİYELER
Daha net rakamlar veren uzmanlar da yok değil. Financial Asset Management Corp.’tan Edward Hadad gibi deneyimli finansçılar, “Spekülatif varlıklar, toplam portföyün yüzde 5’ini geçmemeli” diyor. Amacın, yüksek dalgalanmalara rağmen ana hedeflerin (emeklilik, birikim, çocuk eğitimi, vb.) risk altına alınmaması olduğunu vurguluyor.
Morgan Stanley Global Yatırım Komitesi de geçtiğimiz yıl ekim ayında yayımladığı raporda kripto için maksimum %4’lük bir sınır önerdi ve bitcoin’i dijital altın gibi “kıt” bir değer olarak tanımladı. BlackRock ise 2024 için bu oranı %1-%2’ye çekmişti. Fidelity’nin yatırım blogundaki bazı yazarlarsa daha genç yatırımcılar için bitcoin ağırlığının %7,5’e kadar çıkarılabileceğine dikkat çekiyor.
FİYATLARDAKİ OYNAKLIK YATIRIMCI HEYECANINI BESLİYOR
Bitcoin fiyatı 2025’te şu ana kadar %20’nin üzerinde artış göstererek rekor seviyelere ulaşırken, birçok yatırımcı bu yükselişi kaçırma korkusuyla faaliyet göstermeye başlıyor. Uzmanlar, dijital varlıklardaki ani dalgalanmaların yatırımcı psikolojisinde önemli rol oynadığını belirtiyor.
TÜM KRİPTO YATIRIMLARINDA KONTROLLÜ YAKLAŞIM
Morgan Stanley, hem danışman gözetimi hem de otomatik portföy izleme sistemleriyle müşterilerinin aşırı kriptoya maruz kalmamasını sağlayacak. Danışmanlar, her bir müşterinin risk profiline ve finansal hedeflerine göre uyarlanmış stratejiler geliştirmeye devam edecek.
