ABD’li büyük bankalar, finansal krizden bu yana en büyük düzenleyici revizyonlardan biriyle karşı karşıya.
Son devirde global piyasaları da yakından ilgilendiren ABD’li büyük bankaların, muhtemel çalkantıları atlatmak için ayırmaları gereken sermaye ölçüsü konusunda yüksek barajlarla karşı karşıya kalacağı öngörülüyor.
Fed’in en üst seviye bankacılık düzenleyicisi Michael Barr, bankaların kendi varsayımlarına güvenmek yerine kredi, operasyonel ve ticari riskleri varsayım etmek için standart bir yaklaşım kullanmaya başlamalarını istediğini söyledi.
Barr ayrıyeten Fed’in yıllık gerilim testlerinin, bankaların karşılaşabileceği tehlikeleri daha güzel yakalamak için yine düzenlenmesi gerektiğini belirtti. Değişiklikler, ABD kurallarını Basel III olarak bilinen bir dizi milletlerarası standartla uyumlu hale getirmek için yapılan bir incelemeden kaynaklanıyor.
Barr tarafından Pazartesi günü açıklanan planlar, bu yıl ortalarında SVB’nin de bulunduğu çok sayıda kredi kuruluşunun batmasının akabinde siyasi açıdan hassas bir mevzu haline gelen bankalar için sermaye gerekliliklerinin aylar süren incelemesinin akabinde geldi.
Barr, yaptığı incelemede mevcut sistemin sağlam olduğunu, lakin bankaların kayıplara karşı korunmak için bir yastık olarak daha fazla para ayırmasıyla sonuçlanacak birkaç değişikliğe muhtaçlık duyulduğunu söyledi.
Fed’in gerilim testini geçmişlerdi
ABD Merkez Bankası (Fed), gerilim testine tabi tuttuğu büyük bankaların şiddetli bir resesyonu atlatmak için âlâ pozisyonda olduğunu ve resesyon sırasında bile hanehalkı ile işletmelere kredi vermeye devam edebileceğini bildirmişti.
Fed, JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, Morgan Stanley ve Goldman Sachs’ın ortalarında bulunduğu 23 büyük ABD bankasının tabi tutulduğu yıllık gerilim testinin sonuçlarını Haziran ayının sonunda açıklamıştı.
Bankadan yapılan açıklamada, test edilen bankaların tümünün, iddiası 541 milyar dolarlık ziyana karşın bir resesyon sırasında minimum sermaye düzeylerini koruyabildiği belirtilmişti.
Açıklamada, gerilim altında kayıplara karşı bir tampon sağlayan toplam öz sermaye oranının 2,3 puan azalarak en az yüzde 10,1’e düşmesinin varsayım edildiği kaydedilmişti.
Stres testinin büyük bankaların ekonomik gerileme devirlerinde ekonomiyi destekleyebilmelerini sağlamaya yardımcı olan araçlardan biri olduğu belirtilen açıklamada, testin bankaların, geçen yıl sonu bilgileriyle, varsayımlara dayanan resesyon ve finansal piyasa şoku senaryoları altında, sermaye düzeylerini, kayıplarını, gelir ve masraflarını varsayım ederek dayanıklılığını değerlendirdiği aktarılmıştı.
